미국 주식의 평균 수익률이 지난 30년동안 전세계에서 1위를 유지하고 있는 이유는 무엇일까요? 사람들이 늘 미국주식은 너무 올라서 거품이라고 이야기하지만 결국 미국주식이 정답이라는 이야기를 합니다
이유는 미국은 똑똑한 자본주의 시스템을 만들었기 때문인데요. 미국 인구의 절반이상이 주식투자를 하고 있고 그 돈들은 지금의 실리콘밸리를 만들었습니다. 들어오는 자본금으로 기술혁신이 끊임없이 일어나고 다른 나라들과의 경쟁력에서 압도적입니다.
이런 선순환이 미국의 부가가치를 만들어내고 이러한 부가가치가 다시 재투자되는 순환! 이게 바로 미국의 힘입니다. 그렇다면 미국 주식 수익률은 지난 10년 20년동안 평균 얼마였을까요? 그리고 어떤 산업분야와 어떤 종목에서 가장 많이 올랐고 앞으로는 어디가 가장 기대될까요?
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1.미국 주식 수익률
10 년, 30 년 및 50 년 평균 주식 시장 수익률
S & P 500을 시장 대리로 사용하여 지난 10 년, 30 년 및 50 년 동안 주식 시장의 연간 평균 수익률을 살펴 보겠습니다.
| 기간 | 연간 수익률 (공칭) | 연간 실질 수익률 (인플레이션에 맞게 조정 됨) |
$ 1가 … (명목) |
$ 1가 … (인플레이션에 맞게 조정 됨) |
|---|---|---|---|---|
| 10 년 (2011-2020) | 13.9 % | 11.96 % |
3.67 달러 |
$ 3.10 |
| 30 년 (1991-2020) | 10.7 % | 8.3 % |
21.25 달러 |
$ 10.93 |
| 50 년 (1971-2020) | 10.9 % | 6.8 % |
177.33 달러 |
$ 27.12 |
주식 시장 수익률 vs. 인플레이션
평균 수익률을 보여주는 것 외에도 위의 표는 인플레이션에 맞게 조정 된 주식 수익률에 대한 유용한 정보도 보여줍니다. 예를 들어, 1971 년에 1 달러를 투자하면 현재 177.33 달러의 가치가 있습니다. 그러나 소비력 측면에서 177 달러는 1971 년에 비해 가치가 없습니다. 인플레이션을 감안하면 177 달러는 1971 년에 27.12 달러로 살 수 있었던 것과 동일한 양의 재화 나 서비스를 구매할 것입니다.
매수 및 보유 투자
평균 대비 연간 실적 분석에서 얻을 수있는 교훈이 있다면 투자자가 장기간에 걸쳐 최고의 수익을 올릴 가능성이 훨씬 더 높다는 것입니다. 어느 해가 좋은 해가 될지, 어떤 해가 실적이 저조하거나 심지어 손실로 이어질지 예측할 수있는 믿을 수있는 정확한 방법은 없습니다.
그러나 우리는 어떻게 알고, 역사적으로, 주식 시장은 추락했습니다보다 더 많은 년을왔다. S & P 500은 지난 50 년 중 40 년 동안 가치를 얻었으며 실제로는 실제 평균의 몇 퍼센트 포인트 내에 불과한 몇 년 만에 불과했지만 연평균 10.9 %의 수익을 올렸습니다. 훨씬 더 많은 기간 이 평균에 근접한 것보다 평균보다 훨씬 더 낮은 성과 를 보이 거나 더 나은 성과를 보였습니다 .
할 사람은 무엇입니까? 이상적으로는 모든 시장 조건에서 정기적으로 고품질 주식을 구입하고 이러한 투자를 수년 동안 유지하십시오. 단기적인 움직임으로 더 높은 수익을 얻으려는 투자자 나 단기적인 고점과 저점의 예측에 따라 매매하려는 투자자가 일반적으로 평균 이하의 수익을 얻는다는 증거는 압도적입니다. 더욱이 이러한 전략은 훨씬 더 많은 시간과 노력을 필요로하는 동시에 더 높은 수수료와 세금으로 인해 이익을 더욱 감소시킵니다.
부를 쌓고 싶다면 주식에 투자하는 것이 좋은 출발점입니다. 그러나 주식 투자에서 최고의 수익을 얻으려면 시도되고 진실 된 방법을 사용하십시오. 좋은 주식을 사고 가능한 한 오래 보유하십시오.
과거 평균 주식 시장 수익률은 10 %입니다.
https://www.nerdwallet.com/article/investing/inflation S & P 500 지수의 미국 최대의 상장 기업 500 및 연간 수익률의 벤치 마크 측정 간주됩니다에 대한 포함한다. 투자자들이“시장”이라고 말하면 S & P 500을 의미합니다.
명심하십시오 : 시장의 장기 평균 10 %는“헤드 라인”금리 일뿐입니다.이 금리는 인플레이션에 의해 감소합니다 . 현재 투자자들은 인플레이션으로 인해 매년 2 ~ 3 %의 구매력을 잃을 것으로 예상 할 수 있습니다. NerdWallet의 인플레이션 계산기로 구매력에 대해 자세히 알아보십시오 .
»흥미 롭습니까? 주식에 투자하는 방법 알아보기
주식 시장은 장기 투자를 위해 개발 – 당신은 적어도 5 년 동안 필요하지 않은 돈입니다. 더 짧은 기간의 경우 온라인 저축 계좌와 같은 위험이 낮은 옵션을 고수하고 그 안전에 대한 대가로 더 낮은 수익을 기대할 수 있습니다. 다음은 최고의 고수익 온라인 저축 계좌 목록입니다 .
S & P 500 평균 수익률
아래 그래프는 S & P 500의 현재 가치와 그 해 누계, 5 년 및 10 년 수익률을 보여줍니다. 1990 년과 현재 사이에 상승세와 하락세가 있었지만이 30 년 동안 이러한 변동은 평균적으로 긍정적 인 수익으로 나타났습니다.
주식 시장이 돌아올 것으로 기대하는 것
시장에는 보장이 없지만이 10 % 평균은 오랫동안 놀랍도록 안정적이었습니다.
그렇다면 투자자들은 오늘날 주식 시장에서 어떤 종류의 수익을 합리적으로 기대할 수 있습니까?
이에 대한 대답은 최근에 일어난 일에 많이 달려 있습니다. 그러나 여기에 간단한 경험 법칙이 있습니다. 최근 수익률이 높을수록 미래 수익률은 낮아지며 그 반대도 마찬가지입니다. 일반적으로 주식 시장 투자가 시간이 지남에 따라 얼마나 수익을 올릴 지 추정하는 경우 연평균 6 %의 수익률을 사용하고 연도 하락과 상승세를 경험할 수 있음을 이해하는 것이 좋습니다. NerdWallet의 투자 계산기 를 사용 하여 투자 계획에 따라 6 % 성장이 어떻게 보이는지 확인할 수 있습니다.
주식 시장에서 돈을 벌고 자 한다면 다음과 같은 세 가지 핵심 사항이 있습니다 .
1. 좋은 시간에 열정을 가라 앉히십시오. 축하합니다, 당신은 돈을 벌고 있습니다. 그러나 주식이 고가 일 때는 미래가 과거보다 좋지 않을 것임을 기억하십시오. 투자자들은 강세장주기마다이 교훈을 다시 배워야하는 것 같습니다.
2. 상황이 나빠 보일 때 더 낙관적이 되십시오. 하락 시장은 당신을 축하해야합니다. 매력적인 밸류에이션으로 주식을 매수하고 더 높은 미래 수익을 기대할 수 있습니다.
3. 당신이 구매하고 보유하는 경우에만 평균 수익을 얻습니다. 시장에서 자주 거래를한다면 더 적은 수익을 기대할 수 있습니다. 수수료와 세금은 수익을 앗아 가고, 시간이 맞지 않은 거래는 자금을 약화시킵니다. 연구 결과에 따르면 전문가조차 시장을이기는 것은 거의 불가능합니다.
시간이 지남에 따라 몇 퍼센트 포인트라도 깔끔한 둥지 알로 은퇴하는 것과 황금기 동안 계속 쫓겨나는 것 사이의 차이를 만들 수 있습니다.