최고의 캐나다 은행 주식

목록을 “공개”하기 전에 (아직 아래로 스크롤하여 읽지 않은 것처럼) 한 가지 설명이 필요합니다. 이 목록에서는 “은행 주식”만 선택했으며 여기에는 금융 서비스 및 모기지 대출 기관이 포함되지 않습니다.이 중 다수는 여러 스크리너에서 동일한 범주로 분류됩니다.

이는 가용 증권의 총 풀을 상대적으로 제한했습니다 (국가에 규모가 크고 공개적으로 거래되는 은행이 소수에 불과하기 때문에). 그러나 그것이 반드시 나쁜 것은 아닙니다. 자신의 지표로 선별하고 판단 할 증권이 적습니다.

또한 여러분 중 일부는 빅 5가 무엇인지 아실 것입니다. 이들은 캐나다 은행 산업의 80 % 이상을 지배하는 은행입니다 (추정치에 따라 일부 사람들은 실제 비율을 더 높게 설정합니다).

때때로이 용어는 캐나다 국립 은행을 포함하기 위해 “빅 6″로 변경됩니다. 또한 5 대 은행 중 3 개 은행은 TSX에서 거래되는 가장 큰 10 대 증권 중 하나입니다 (시가 총액 기준). 예전에는 4 개 였지만 최근 금 가격이 상승하면서 주식이 사다리를 오르고 4 번째 은행은 11 위로 자리를 옮겼습니다.

1. 캐나다 국립 은행 주식

배당 수익률 : 3.15 %
시가 총액 : 306 억 6 천만 달러

비록 빅 6 그룹 중 가장 작지만 캐나다 국립 은행은 쉽게 캐나다 최고의 은행 주식 중 하나입니다. 지난 20 년 동안 꽤 꾸준히 성장해 왔으며, 현지에 초점을 맞추고 있음에도 불구하고 (특히 캐나다의 더 국제적으로 초점을 맞춘 일부 은행과 비교했을 때)이 은행은 놀라운 탄력성과 회복 잠재력을 보여주었습니다.

큰 불황 속에서 은행은 2008 년 12 월까지 밸류에이션의 약 50 %를 잃었지만 2010 년이 끝나기 전에 회복되어 경기 침체 전 밸류에이션으로 성장했습니다. 최근 2020 년 하락은 거의 잔인했고 주식 가치의 약 48 %를 잃었습니다. 아직 완전히 회복되지는 않았지만 꽤 가깝습니다.

National Bank of Canada는 또한 배당 귀족 이며 10 년 연속 배당금을 늘려 왔습니다. 지금 당장 4.1 %의 괜찮은 수익률을 제공하고 있지만, 시장 붕괴 중에 회사를 인수 할 기회가 생기면 훨씬 더 나은 수익률을 확보 할 수 있습니다.

제가이 목록에서 내셔널 뱅크를 1 위로 선택한 이유는 배당금과 자본 성장의 보람있는 균형 때문입니다. 10 년 연평균 성장률 (배당금 조정)은 12.4 %로이 목록의 두 번째 은행과 그리 멀지 않지만 매우 오랫동안 증권을 보유하고있는 경우 1 %도 큰 차이를 만들 수 있습니다. 그리고 12.4 %는 강력한 성장률입니다.

30 세에 회사에 $ 10,000를 투자하고 연간 12.4 %로 성장한다면 65 세에 은퇴 할 때까지이 회사에 약 50 만 달러가있을 수 있습니다. 작년 보고서에 따르면 은행은 270 만 달러를 보유하고 있습니다. 고객, 495 개의 지점 및 5,650 억 달러의 관리 자산. 이 은행은 대부분의 수익을 퀘벡 ​​주 (55 %)에서 창출합니다. 나머지는 다른 지방 (26 %)과 국제 비즈니스 (19 %)에서 발생합니다.

2. 캐나다 왕립 은행 주식

배당 수익률 : 3.61 %
시가 총액 : $ 171.27 billion

Royal Bank of Canada라는 이름은이 특정 보안에 대해 과시하지 않습니다. 실질적으로 왕입니다. TSX에서 가장 큰 회사 (시가 총액 기준), 미국 최대 은행, 가장 강력한 금융 기관입니다. 그리고 그 통치가 최근에 도전을 받고 Shopify에 의해 최고 자리에서 탈락되었지만 오래 가지 못했습니다.

왕실 은행은 단순히 방대합니다. 85,000 명 이상의 직원이 있습니다. 이는 캐나다 전체 노동력의 약 0.5 %이지만 해외 직원도 포함됩니다. 또한 1,700 만 고객을 보유하고 있으며 36 개국에서 운영되고 있습니다. 국제적 입지가 상당히 높으며 2019 년 현재 은행 관리 (AUA) 자산의 절반 미만이 미국에 있으며 약 10 %만이 미국에 있습니다. AUA의 대부분은 국제적입니다.

다양 화 (지리적 및 수익원 모두)는 은행이 안정적이고 성장할 수 있도록 보장합니다. 실패하기에는 너무 큰 기관 중 하나입니다. 이 은행은 9 년 연속 배당금을 늘려 왔으며 지난 5 년 동안의 배당금을 바탕으로 빅 6 은행 중 두 번째로 높은 배당 성장률을 기록했습니다.

그러나 아마도이 은행에 투자하는 가장 좋은 이유는 성장의 일관성 때문일 것입니다. 10 년 연평균 성장률은 약 10.7 % (배당금 조정)이며, 최근 시장 붕괴로 인해 많은 숫자가 혼란스럽지 않았다면 그 비율은 일정하게 유지되거나 증가했을 것입니다.

그래도 35 년 동안 $ 10,000를 약 $ 350,000로 전환하는 것으로 충분합니다. 모든 것이 디지털화되고 있음에도 불구하고 Royal Bank는 지점 수 (1,200 개 이상)를 기준으로 가장 큰 국가 규모를 차지할 수 있습니다. 또한 디지털 뱅킹 플랫폼을 강화하고 ETF 및 투자 할 수있는 기타 펀드와 같은 몇 가지 놀라운 투자 상품을 소개하고 있습니다.

3. 토론토 도미니언 은행 주식

배당 수익 : 3.68 %
시가 총액 : $ 156.06 billion

캐나다 왕립 은행이“왕”이라면 TD는 확실히 왕자입니다. 시가 총액과 지점 수에서 두 번째로 큰 은행입니다 (캐나다 1,091 개). TD는 또한 약 9.86 %의 10 년 CAGR로 Royal Bank의 성장률에 매우 가깝습니다. 그러나 지금 두 배당 수익률을 고려하면 TD가 더 나은 선택 일 수 있습니다.

TD가이 목록에있는 다른 은행에 비해 갖는 또 다른 이점은 배당금 증가율입니다. 25 년 배당금 CAGR은 약 11.3 %입니다. 또한 주식이 다른 은행보다 저렴하기 때문에 (이 글을 쓰는 시점에 주당 $ 64.5) 같은 금액의 투자로 더 많은 주식을 얻을 수 있으며 배당금 증가율이 높을수록 배당금 증가가 더 많은 혜택을받을 수 있습니다.

TD는 또한이 목록에서 가장 많은 미국 은행으로 간주 될 수 있습니다. 2019 년에는 프리미엄 소매 수익의 약 2/3가 미국에서 발생했습니다. 그 발자취는 Royal Bank만큼 전 세계적으로 광범위하지는 않지만 북미에서는 TD가 큰 형제와 정면으로 맞설 수 있습니다. 북미에서 5 번째로 큰 은행 (지점 별)은 총 2,300 개가 넘는 지점을 보유하고 있습니다. 디지털 발자국도 인상적입니다. 사용자 수가 1,300 만 명에 이르고 있습니다.

총 고객 수에서 전 세계 2,600 만 명 이상의 사람들에게 서비스를 제공하기 때문에이 목록에있는 거의 모든 은행보다 우수합니다. TD의 디지털 전선은 은행 업무의 다음 전선이기 때문에 매우 주목할만한 기능이며, TD가이 분야를 주도한다면 미국의 다른 은행보다 훨씬 빠른 속도로 사업을 성장시킬 수있을 가능성이 있습니다. 이는 더 나은 배당금과 더 빠른 자본 성장으로 이어지고 투자자에게 이익이 될 수 있습니다.

4. 캐나다 임페리얼 상업 은행 주식

배당 수익 : 4.49 %
시가 총액 : $ 58.42 억

Canadian Imperial Bank of Commerce는 Canadian Bank of Commerce와 Imperial Bank of Canada (따라서 “귀족”이름)의 역사적인 합병 덕분에 1961 년에 설립되었습니다. 또한 밸류에이션이 아닌 주가 기준으로 가장 비싸다는 즐거움도 있습니다. 그것의 자본 성장 전망은 다른 것, 특히이 목록에서 더 높은 것만 큼 높지는 않지만 항상 다른 것에 비해 관대 한 수익률을 제공했습니다. 배당으로 조정 된 10 년 CAGR은 8.3 %로 매우 큰 둥지 알이 생성되지 않을 수 있습니다.

그러나 지금이 은행 주식에 상당한 금액을 투자 할 수 있다면 매우 육즙이 많은 수익률을 확보 할 수있을 것입니다. 또한 9 년 동안 배당 귀족 역할을 해왔 기 때문에 은행은 향후 수익률을 낮출 가능성이 매우 낮습니다. 은행 수익의 대부분은 사내에서 발생합니다. 2019 년에는 매출의 약 13 %만이 미국 상업 은행 및 자산 관리 시장에서 발생했습니다.

이 은행의 주목할만한 점 중 하나는 탄력성입니다. 과거에는 좋은 성장주가 아니었지만 CIBC는 시장 붕괴 이후 업계 최고의 회복을 보여주었습니다. 최근에는 성장이 다소 부실했으며 경제와 주식 시장이 전염병의 재앙에서 제대로 회복 될 때까지 몇 년 더 머물 수 있습니다.

그러나 오랫동안 증권을 보유하고 싶다면 투자하고 싶은 화려한 (그러나 불안정한) 성장주를 능가 할 수 있습니다. 대차 대조표는 안정적이지만 그다지 강력하지는 않지만 은행은 지난 5 년 동안 꾸준히 수익을 늘 렸습니다. 이것은 주식의 성과가 그것을 모방하지 않더라도 기관이 실제로 수익을 개선하고 있음을 의미합니다.

5. 몬트리올 주식 은행

배당 수익 : 3.61 %
시가 총액 : $ 63.93 billion

거의 끝났음에도 불구하고 BMO는이 목록에서 가장 고위 은행입니다. 1817 년에 설립되어 5 대 은행 중 가장 오래된 은행이 아니라 국내에서 가장 오래된 은행입니다. 이름에서 알 수 있듯이이 은행은 몬트리올에서 설립되었으며 오늘날까지도 은행은 그 뿌리에 충실했으며 본사는 여전히 몬트리올에 있습니다. 또한 귀족이며 8 년 연속 배당금을 늘 렸습니다.

그러나 배당금 역사는 역사상 훨씬 더 멀어졌습니다. 은행은 191 년 동안 배당금을 지급 해 왔습니다.

은행은 900 개가 넘는 지점과 함께 꽤 괜찮은 국가적 발자취를 가지고 있습니다. 8,500 억 달러가 넘는 자산을 관리하고있는이 은행은 자산과 관련하여 북미에서 8 번째로 큰 은행이며 전 세계적으로 1,200 만 명 이상의 고객을 보유하고 있습니다.

시장 붕괴와 아직 회복되지 않은 은행의 평가에 대한 조치를 취소하면 10 년 CAGR이 TD의 CAGR과 경쟁 할 수 있지만 충돌에서 적절히 회복 할 수 없었기 때문에 , 목록에서 5 위를 차지했습니다.

배당 수익률은 그다지 인상적이지는 않지만 지난 20 년 동안의 자본 성장 역사를 고려하면 (은행이이를 복제 할 수 있음) 장기 보유가 될 가능성이 있습니다. 회사 매출의 대부분은 미국 내에서 발생하며 (2019 년 58 %) 미국이 2 위 (34 %)를 차지합니다. 은행 수익의 9 %만이 국제 비즈니스에서 발생했습니다.

대차 대조표는 강하다. 연간 매출 성장이 인상적이며 은행은 지난 5 년 동안 꽤 꾸준한 순이익 마진을 유지했습니다. 지금은 주식이 할인 된 것으로 간주 될 수 있지만, 구매하고 싶다면 더 좋은시기가 또 다른 하락 일 것입니다. 그렇게하면 더 나은 배당 수익률을 확보 할 수 있습니다.

6. 노바 스코샤 주 은행

배당 수익 : 4.54 %
시가 총액 : $ 96.38 billion

은행이 제공하는 배당 수익률로이 목록을 정리했다면 Bank of Nova Scotia가 1 위를 차지했을 것입니다. 시가 총액 기준으로 미국에서 세 번째로 큰 은행이며 전국에 950 개 이상의 지점이 있습니다.

미국 내 약 1,100 만 명의 소매, 상업 은행 및 중소기업 고객에게 서비스를 제공합니다. 놀랍게도 은행은 많은 국제 고객에게 서비스를 제공하고 있습니다. 국내 (1,900)보다 캐나다 외부에 지점이 있으며 이는 국내 면적의 거의 두 배입니다.

캐나다 밖에서 은행은 라틴 아메리카에서 대부분의 수익을 창출합니다 (총 국제 수익의 3 분의 2 이상). 카리브해와 중미는 총 국제 수입의 약 4 분의 1을 차지하고 나머지는 아시아에서 발생합니다.

이 인상적인 글로벌 발자취는 투자자의 자본 성장 전망에 큰 도움이되지 않으며, 그 주식에 투자하는 주된 이유는 현재 제공되는 놀라운 수익률 때문입니다.

안타깝게도 3 월 폭락 이후 가장 느리게 회복 된 은행이었습니다. 좋은 수익률을 유지하려면 시간이 무르익을 수 있습니다. 일단 회복되면 수익률이 줄어들고 전염병으로 인한 손실을 보충하기 위해 내년의 지불금 “성장”이 그다지 관대하지 않을 수 있기 때문입니다.

7. 캐나다 서부 은행

배당 수익 : 3.4 %
시가 총액 : 29 억 4 천만 달러

Canadian Western Bank는 계층 2 은행이라고 부를 수 있지만 5 대 은행 중 대부분의 은행이 계층 2로 간주되기 때문에 그다지 적절한 용어는 아닙니다. 최고의 캐나다 은행 주식 목록에있는 주된 이유는 인상적인 배당 기록입니다.

28 년 연속 배당금을 늘려 왔으며 금융 부문에서 가장 오래된 귀족입니다. 그것은 국경을 넘어 배당 귀족으로 간주 될만큼 충분히 긴 역사를 가지고 있습니다. 수익률은 괜찮고 지불금 비율은 매우 안전하지만 그게 다입니다. 주가 역사는 흔들리고 10 년 CAGR은 3.48 %에 불과합니다.

이 은행은 주로 미국 내에서 운영되며 비즈니스 (대출)의 거의 3 분의 2가 BC와 앨버타에서 발생합니다. 은행은 소매 고객보다 상업용 고객과 더 많은 비즈니스를 수행합니다. 고맙게도 석유와 가스는 대출 포트폴리오의 많은 부분을 차지하지 않습니다. 왜냐하면 은행이 향후 몇 년 동안 가장 많은 손실을 입을 수있는 영역이기 때문입니다.